StrategistStrategistStrategist
Font ResizerAa
  • Αρχική
  • Επιχειρήσεις
    Επιχειρήσεις
    Ενημερωθείτε για τα πάντα σχετικά με τις επιχειρήσεις στην Κύπρο με θέματα όπως τον Τουρισμό, Ακίνητα, Ενέργεια, Εμπόριο, Τεχνολογία.
    Show More
    Top News
    Ελληνική Τράπεζα: Μείωση επιτοκίων σε 90.000 δανειολήπτες
    18/11/2024 στις 12:42 pm
    Η Wizz Air Αναγνωριζεται ως η Καλυτερη Αεροπορικη εταιρεια για τη μειωση ανθρακα από το World Finance
    09/12/2024 στις 3:20 pm
    Η WIZZ AIR ΑΝΑΚΟΙΝΩΝΕΙ ΕΚΔΗΛΩΣΕΙΣ ΠΡΟΣΛΗΨΗΣ ΑΕΡΟΣΥΝΟΔΩΝ ΣΤΗ ΛΑΡΝΑΚΑ ΤΟΝ ΙΑΝΟΥΑΡΙΟ
    09/01/2025 στις 3:57 pm
    Latest News
    Νίκη Τραμπ και ανάσα για τη Silicon Valley – Η ΕΕ κάνει πίσω στον ψηφιακό φόρο
    11/07/2025 στις 10:37 pm
    Η Επιστροφή ενός Θρύλου: Το Pendeli Resort Ξανανοίγει τις Πόρτες του στις Πλάτρες
    11/07/2025 στις 1:32 pm
    OLAF: «Καθαρός» ο ιδιοκτήτης ιχθυοτροφείου στην Τριμίκλινη – Δικαίωση μετά τις καταγγελίες Οδυσσέα
    11/07/2025 στις 10:05 am
    Η TalosCo Business Solutions Ltd στο πρώτο Cloud Tech Expo Cyprus 2025
    11/07/2025 στις 10:01 am
  • Οικονομία
    Οικονομία
    Ενημερωθείτε για τα πάντα σχετικά με την Οικονομία στην Κύπρο, στην Ελλάδα αλλά και Διεθνη.
    Show More
    Top News
    Ετήσια αύξηση 17% στα έσοδα από τον τουρισμό τον Δεκέμβρη
    04/03/2025 στις 12:39 pm
    Ετήσια μείωση 18,5% στο έλλειμμα εμπορικού ισοζυγίου Ιανουαρίου-Αυγούστου
    10/10/2024 στις 1:47 pm
    Πανεπιστήμιο Νεάπολις Πάφος: Εγκαινιάζει σειρά ομιλιών για την Ψυχολογία
    10/03/2025 στις 9:38 am
    Latest News
    Νίκη Τραμπ και ανάσα για τη Silicon Valley – Η ΕΕ κάνει πίσω στον ψηφιακό φόρο
    11/07/2025 στις 10:37 pm
    Calvin Klein: Ντύνει την Beyoncé στο show της ‘Cowboy Carter’ στο Landover
    11/07/2025 στις 4:46 pm
    Μείωση το α΄τρίμηνο αδειών οικοδομής, αύξηση αξίας, εμβαδού, οικιστικών μονάδων
    11/07/2025 στις 4:26 pm
    Αυξήθηκε το α΄εξάμηνο ο μέσος όρος της απασχόλησης στην Κυβέρνηση
    11/07/2025 στις 4:20 pm
  • Podcast
    PodcastShow More
    Λ. Μιχαήλ: Ποιότητα, βιωσιμότητα και καινοτομία στην καρδιά της αναπτυξιακής στρατηγικής της Cyview Group (video)
    11/04/2025 στις 2:52 pm
    Φειδίας Παναγιώτου: Νέο Κόμμα στην Κύπρο και νέα Πολιτική Ομάδα στην Ευρώπη (video)
    17/03/2025 στις 9:31 am
    Γιώργος Γεωργίου: «Θα πτωχεύσετε τους ευρωπαϊκούς λαούς για τους εμπόρους του θανάτου» (video)
    14/03/2025 στις 10:56 am
    Φουρλάς: «Δεν έχει θέση η Τουρκία στα νέα αμυντικά σχέδια της ΕΕ» (video)
    12/03/2025 στις 11:00 am
    Στυλιάνα Χαραλάμπους: «Δεν με επηρεάζουν οι haters» (video)
    06/03/2025 στις 12:00 pm
  • Real Estate
    Real EstateShow More
    Μια πολυώροφη ανάπτυξη που ανεβάζει την απόδοσή σου
    11/07/2025 στις 12:31 am
    Ask Wire: Δυναμική επιστροφή για την αγορά ακινήτων υψηλής αξίας τον Μάιο 2025
    03/07/2025 στις 1:40 pm
    3η καλοκαιρινή συλλογή: 26 διαμερίσματα και επαύλεις με θέα τη θάλασσα από την Altamira Real Estate
    03/07/2025 στις 1:35 pm
    Προς πώληση Καταστήματα σε όλη την Κύπρο από την Gordian
    02/07/2025 στις 10:25 am
    Palm Beach Resort: Μια νέα εποχή παραθαλάσσιας ζωής με επενδυτικό χαρακτήρα
    01/07/2025 στις 5:07 pm
  • Behind The Scenes
    Behind The ScenesShow More
    ΗΠΑ – Δασμοί: Η 9η Ιουλίου πλησιάζει και οι αγορές κρατούν την ανάσα τους
    02/07/2025 στις 4:18 pm
    ΣΕΜΗΟ: Εκφράζει απογοήτευση για το νέο σχέδιο χορηγιών για ηλεκτροκίνηση
    01/07/2025 στις 4:52 pm
    Σε διαθεσιμότητα τρεις δεσμοφύλακες για το κύκλωμα της 37χρονης επιχειρηματία – Σκιά διαφθοράς πάνω από το σωφρονιστικό σύστημα
    30/06/2025 στις 12:30 pm
    Τραμπ: «Βρέθηκε αγοραστής για το TikTok» – Ξανά στο προσκήνιο ο τεχνολογικός εθνικισμός των ΗΠΑ
    29/06/2025 στις 9:19 pm
    Συναγερμός για εσωτερική ασφάλεια: Σύλληψη δύο Σουδανών που αναζητούσαν αλεξίσφαιρα γιλέκα στην Κύπρο
    25/06/2025 στις 2:25 pm
  • Απόψεις
    ΑπόψειςShow More
    Η Πάφος διαθέτει την προοπτική να ανεβάσει το επίπεδο του τουρισμού της, λέει ο Θ. Μιχαηλίδης
    11/07/2025 στις 12:20 pm
    Επιχειρήσεις και AI: Πώς διατηρούμε το ανθρώπινο στοιχείο στην εποχή της τεχνητής νοημοσύνης
    10/07/2025 στις 4:27 pm
    ΙδΕΚ: Νέα προγράμματα και καίριες δράσεις για ενίσχυση της Ε&Κ
    10/07/2025 στις 3:02 pm
    Σημαντικός ο ρόλος της βιταμίνης D στον Σακχαρώδη Διαβήτη Τύπου 1
    07/07/2025 στις 1:44 pm
    Η ανάγκη για εξωστρέφεια και συμμετοχή στις διεθνείς εκθέσεις
    07/07/2025 στις 11:46 am
  • Καριέρα
    ΚαριέραShow More
    Το Heritage Private School and Institute προσλαμβάνει
    24/06/2025 στις 8:30 pm
    📣 Lidl UP: Learn & Work | Σπούδασε με μισθό, αποφοίτησε με καριέρα
    24/06/2025 στις 3:29 pm
    Η ναυτιλιακή MSC προσλαμβάνει
    21/06/2025 στις 11:29 pm
    Στρατηγική επέκταση της Bcentriqe.ai στην Κύπρο – Κόμβος για λύσεις τεχνητής νοημοσύνης σε Ευρώπη, Μ. Ανατολή και Αφρική
    21/06/2025 στις 10:07 pm
    H Kanika Hotels & Resorts προσλαμβάνει
    15/06/2025 στις 8:59 am
  • Άλλα
    • Πολιτική
    • Επιστήμη & Τεχνολογία
    • Η Καλή Είδηση της Ημέρας
    • Εμπορικά Νέα
    • Brand News
ΔΙΑΒΑΖΕΙΣ: Στο €1,47 δισ. η συνολική αποπληρωμή ΚΕΔΙΠΕΣ προς το κράτος
Share
Font ResizerAa
StrategistStrategist
Αναζήτηση
  • Αρχική
  • Επιχειρήσεις
  • Οικονομία
  • Podcast
  • Real Estate
  • Behind The Scenes
  • Απόψεις
  • Καριέρα
  • Άλλα
    • Πολιτική
    • Επιστήμη & Τεχνολογία
    • Η Καλή Είδηση της Ημέρας
    • Εμπορικά Νέα
    • Brand News
Follow US
  • Επικοινωνία
  • Διαφήμιση
  • Cookies Policy
© Strategist.cy All Rights Reserved. Designed by Red Wolf PR & Advertising
ΚύπροςΟικονομικά

Στο €1,47 δισ. η συνολική αποπληρωμή ΚΕΔΙΠΕΣ προς το κράτος

Άυξηση αποθέματος για το Σχέδιο «Ενοίκιο έναντι Δόσης» κατά €20 εκατ.

Δημοσιεύθηκε 19/12/2024 στις 11:09 am
Share
SHARE

Η συνολική αποπληρωμή της κρατικής βοήθειας της ΚΕΔΙΠΕΣ από την έναρξη των εργασιών της το 2018 έφτασε το 2024 στα €1,47 δισ., μετά και την καταβολή εντός του έτους €310 εκατ. που περιλάμβαναν αποπληρωμή το γ’ τρίμηνο ύψους €40 εκατ. και τη νέα καταβολή ύψους €70 εκατ. για το δ’ τρίμηνο 2024.

Παράλληλα, η ΚΕΔΙΠΕΣ προχώρησε σε αύξηση του αποθέματος για το Σχέδιο «Ενοίκιο έναντι Δόσης» κατά €20 εκατ., από €80 εκατ. σε €100 εκατ., για μελλοντικές αγορές ακινήτων.

Σε ανακοίνωση της ΚΕΔΙΠΕΣ αναφέρεται ότι οι ταμειακές εισροές για το γ’ τρίμηνο 2024 ανήλθαν σε €90,4 εκατ., ενώ είχε εισροές ύψους €299,7 εκατ. για το εννιάμηνο του 2024, σε παρόμοια επίπεδα με τις αντίστοιχες περιόδους του 2023. Οι λύσεις χορηγήσεων για το γ’ τρίμηνο ανήλθαν στα €124 εκατ. με τις αναδιαρθρώσεις (€30εκ.) και λοιπές συναινετικές λύσεις, στο 93% των συνολικών λύσεων. Οι σωρευτικές ταμειακές εισροές από την έναρξη εργασιών της ΚΕΔΙΠΕΣ την 1/9/2018 μέχρι και τις 30/09/2024, ανήλθαν σε €2,45 δισ. με τη συνολική απομόχλευση εξαιρουμένων των συμβατικών τόκων δανείων στο 44%.

Όσον αφορά το Σχέδιο «Ενοίκιο Έναντι Δόσης», ανήλθαν σε 2.417 οι αιτήσεις που κρίνονται επιλέξιμες στη βάση των αρχικών κριτηρίων, εκ των οποίων 1.674 βρίσκονται στο στάδιο τεχνικού ελέγχου και 386 στη διαδικασία εκτίμησης. Μέχρι σήμερα έχουν σταλεί 98 επιστολές εγκρίσεων με αυξανόμενο αριθμό εγκρίσεων ανά εβδομάδα. Μέχρι στιγμής έχουν υπογραφεί 16 συμβάσεις ενοικίασης, εκ των οποίων για μία έχει γίνει η μεταβίβαση του ακινήτου, ενώ οι 15 βρίσκονται στη διαδικασία εξασφάλισης ημερομηνίας κτηματολογίου για διεκπεραίωση της μεταβίβασης του ακινήτου.

Σε εξέλιξη βρίσκεται και η διαδικασία πώλησης δύο σημαντικών, μεγάλης αξίας γραφειακών κτηρίων, τα οποία ανήκουν στην περίμετρο διαχείρισης της ΚΕΔΙΠΕΣ, κάτι που αποτελεί την πρώτη προώθηση ακινήτων απευθείας από την ΚΕΔΙΠΕΣ. 

Σύμφωνα με την εταιρεία, έχουν αρχίσει επίσημα οι διαδικασίες για το Έργο Ledra 2, για πώληση μέρους του Χαρτοφυλακίου Δανείων που θα συμπεριλαμβάνει δάνεια που είναι ενταγμένα στο Σχέδιο Εστία. Αναμένεται να υπάρξουν εξελίξεις για το Έργο εντός του πρώτου τριμήνου του επόμενου έτους. Όπως έχει ήδη αναφερθεί και προηγουμένως, η πώληση δεν θα επηρεάσει τα δικαιώματα των δανειοληπτών.

Χρηματοοικονομικές εξελίξεις Γ’ τριμήνου 2024

Οι ταμειακές εισροές του Γ’ τριμήνου 2024 ανήλθαν στα €90,4 εκατ., παρουσιάζοντας μείωση 19,1% έναντι €111,7 εκατ. για το Β’ τρίμηνο του 2024, και μείωση 3,6% έναντι €93,7 εκατ. για το Γ’ τρίμηνο του 2023.

Οι ταμειακές εισροές εννιαμήνου 2024 ανήλθαν στα €346 εκατ., συμπεριλαμβανομένων €46,3 εκατ. από την πώληση χαρτοφυλακίου δανείων.

Εξαιρουμένων των εσόδων από την πώληση χαρτοφυλακίου δανείων, οι ταμειακές εισροές ήταν σε παρόμοια επίπεδα με το εννιάμηνο 2023, που ανήλθαν σε €311,2 εκατ.

Οι σωρευτικές ταμειακές εισροές από την έναρξη εργασιών της ΚΕΔΙΠΕΣ την 1/9/2018 μέχρι και τις 30/09/2024 ανήλθαν σε €2.450 εκατ. Οι εισπράξεις από τη διαχείριση χορηγήσεων και ακινήτων ανήλθαν στα €2.318 εκατ. ή 28,8% της ονομαστικής αξίας του χαρτοφυλακίου χορηγήσεων και ακινήτων ύψους €8.051 εκατ. κατά την 1/9/2018.

Οι λειτουργικές δαπάνες και οι δαπάνες διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων του Γ’ τριμήνου 2024 ανήλθαν στα €24,1 εκατ., μειωμένες κατά 12,4% από €27,5 εκατ. το Β’ τρίμηνο του 2024 και μειωμένες κατά 9% από €26,5 εκατ. το Γ’ τρίμηνο του 2023.

Οι συνολικές λύσεις αναδιάρθρωσης ή/και ανάκτησης μέσω της διαχειρίστριας εταιρείας doValue διαμορφώθηκαν σε €123,6 εκατ. για το Γ’ τρίμηνο 2024 έναντι €185,8 εκατ. για το Β’τρίμηνο 2024 και €139,9 εκατ. το αντίστοιχο τρίμηνο του προηγούμενου έτους.

Οι συνολικές λύσεις εννιαμήνου 2024 ανήλθαν στα €403,3 εκατ., έναντι €422,1 εκατ. για το εννιάμηνο 2023.

Οι συνολικές λύσεις από την έναρξη εργασιών της ΚΕΔΙΠΕΣ μέχρι το Γ’ τρίμηνο 2024 ανήλθαν στα €4.325 εκατ. ή 58,7% του αρχικού υπολοίπου δανείων ύψους €7.371 εκατ.

Οι χορηγήσεις σε ονομαστική αξία διαμορφώθηκαν σε €5.699 εκατ. στο τέλος του Γ’ τριμήνου 2024 από €5.747 εκατ. στο τέλος του Β’ τριμήνου του 2024 και €6.023 εκ. στο τέλος του Γ’ τριμήνου του 2023.

Τα στοιχεία ενεργητικού στο τέλος του Γ’ τριμήνου 2024 διαμορφώθηκαν σε €6.299 εκατ. σε ονομαστική αξία και περιλαμβάνουν μετρητά και ρευστά περιουσιακά στοιχεία ύψους €174 εκατ., ακίνητη περιουσία συνολικής αξίας €392 εκ. και εξυπηρετούμενες χορηγήσεις €665 εκατ.

Η συνολική απομόχλευση στοιχείων ενεργητικού από την έναρξη των εργασιών από 1η Σεπτεμβρίου 2018 μέχρι την 30η Σεπτεμβρίου 2024 ανήλθε στο 23,7% και εξαιρουμένων των συμβατικών τόκων δανείων σε 43,8%.

Σε σχέση με το Σχέδιο Εγγύησης Δανείων (Asset Protection Scheme) προς την Ελληνική Τράπεζα, η συμβατική αξία των περιουσιακών στοιχείων που καλύπτονται από το Σχέδιο στις 30/09/2024 ανέρχεται σε €1.206 εκατ. σε σχέση με €2.608 εκατ. κατά την έναρξη του Σχεδίου παρουσιάζοντας συνολική μείωση 54% από την έναρξη του Σχεδίου. Η τιμή αναφοράς των περιουσιακών στοιχείων στις 30/09/2024 ανέρχεται σε €920 εκατ. σε σχέση με €2.271 εκατ. κατά την έναρξη του Σχεδίου (τιμή αναφοράς είναι το ποσό που καλύπτεται από το Σχέδιο) παρουσιάζοντας συνολική μείωση 59% από την ημερομηνία έναρξης.

Στο πλαίσιο του Σχεδίου έχουν υποβληθεί, μέχρι σήμερα, από την Ελληνική Τράπεζα απαιτήσεις συνολικού ύψους €102,8 εκατ. για την περίοδο 1η  Σεπτεμβρίου 2018 μέχρι 30 Σεπτεμβρίου 2024. Η τελευταία απαίτηση που υποβλήθηκε για το Γ’ τρίμηνο 2024 αφορά μείωση των προηγούμενων απαιτήσεων κατά €1,3 εκατ.

Παράλληλα, μέχρι σήμερα έχουν γίνει πληρωμές ύψους €103,7 εκατ., συμπεριλαμβανομένης πληρωμής €4,8 εκατ. μέσα  στο Γ’ τρίμηνο 2024.

Οι πληρωμές της Ελληνικής Τράπεζας προς την Κυπριακή Δημοκρατία ως εγγυήτριας του Σχεδίου ανήλθαν σωρευτικά μέχρι την 30 Σεπτεμβρίου 2024 σε €44,1 εκατ., ενώ έγινε πρόσθετη πληρωμή €1 εκατ. τον Οκτώβριο 2024 διαμορφώνοντας το ποσό στα €45,1 εκατ.

Οι καθαρές ταμειακές ροές, μετά την εξόφληση των δαπανών και υποχρεώσεων του Γ’ τριμήνου 2024 ανήλθαν στα €61,3 εκατ., σημειώνοντας μείωση 22,9% έναντι €79,5 εκατ. για το Β’ τρίμηνο του 2024 και μείωση 8,9% έναντι  €67,3 εκατ. για το Γ’ τρίμηνο του 2023. Οι καθαρές ταμειακές ροές εννιαμήνου 2024 μετά την εξόφληση δαπανών ανήλθαν στα €249,8 εκατ., αυξημένες κατά 8% έναντι €231,9 εκατ. για το εννιάμηνο 2023. Σωρευτικά, από την έναρξη εργασιών της ΚΕΔΙΠΕΣ οι καθαρές ταμειακές ροές μετά την εξόφληση των δαπανών ανήλθαν σε €1.492,9 εκατ.

Το Γ’ τρίμηνο 2024 πραγματοποιήθηκε καταβολή ποσού ύψους €40 εκατ. έναντι της κρατικής βοήθειας, αυξάνοντας το συνολικό ποσό αποπληρωμής κρατικής βοήθειας σε μετρητά σε €1.400 εκατ. από την έναρξη των εργασιών της ΚΕΔΙΠΕΣ τον Σεπτέμβριο  2018 μέχρι 30 Σεπτεμβρίου 2024. Παράλληλα, ετόψει του αυξημένου αριθμού αιτήσεων που παραλήφθηκαν, η ΚΕΔΙΠΕΣ αύξησε στο τέλος του Γ’ Τριμήνου 2024 το απόθεμα που διατηρεί για μελλοντικές αγορές ακινήτων στα πλαίσια του Σχεδίου «Ενοίκιο έναντι Δόσης» κατά €20 εκατ. από τα €60 εκατ. στα €80 εκατ.

Άλλες εξελίξεις

Έπειτα από απόφαση του Διοικητικού Συμβούλιου της ΚΕΔΙΠΕΣ πραγματοποιήθηκε νέα αποπληρωμή κρατικής βοήθειας €70 εκ. για το Δ’ τρίμηνο 2024, αυξάνοντας το συνολικό ποσό αποπληρωμής κρατικής βοήθειας σε μετρητά μέσα στο έτος 2024 σε  €310 εκ. και €1.470 εκατ. από την έναρξη των εργασιών της ΚΕΔΙΠΕΣ τον Σεπτέμβριο 2018.

Επιπρόσθετα, η ΚΕΔΙΠΕΣ έχει περαιτέρω αυξήσει το απόθεμα μετρητών που διατηρεί για μελλοντικές αγορές ακινήτων στα πλαίσια του Σχεδίου «Ενοίκιο Έναντι Δόσης» κατά €20 εκατ. από τα €80 εκατ. στα €100 εκατ.

Δείτε και αυτά

Συνεργασία Κύπρου-ΗΠΑ για αντιμετώπιση παράνομων χρηματοοικονομικών δραστηριοτήτων
Με διπλάσιο ρυθμό από τον αναμενόμενο αναπτύχθηκε η Γερμανία το α΄ τρίμηνο
Stoiximan και Απόλλων Λεμεσού στο πλευρό της τρίτης ηλικίας με ουσιαστική στήριξη στο Αλεξάνδρειο Μέλαθρο
Στο Κάιρο ο Υπ.Ενέργειας για συμφωνίες σε ΑΟΖ
Η Tesla ολοκλήρωσε την παραγωγή 3 εκ. ηλεκτροκίνητων οχημάτων
TAGGED:ΚΕΔΙΠΕΣΚράτοςΚύπροςΣυνολική αποπληρωμή
Μοιραστείτε το άρθρο
Facebook Whatsapp Whatsapp LinkedIn Email Copy Link Print
Προηγούμενο Ζελένσκι: Πιθανή ανάπτυξη δυτικών στρατευμάτων στην Ουκρανία
Επόμενο Υπ. Γεωργίας: Βασική αρχή η μείωση ψαλίδας τιμών από παραγωγό στον καταναλωτή

Τελευταία Νέα

Νίκη Τραμπ και ανάσα για τη Silicon Valley – Η ΕΕ κάνει πίσω στον ψηφιακό φόρο
Διεθνή Εμπόριο Επικαιρότητα Επιχειρήσεις Πολιτική Χρηματοοικονομικά
Calvin Klein: Ντύνει την Beyoncé στο show της ‘Cowboy Carter’ στο Landover
Διεθνή
Μείωση το α΄τρίμηνο αδειών οικοδομής, αύξηση αξίας, εμβαδού, οικιστικών μονάδων
Κύπρος Οικονομικά

Δείτε και αυτά

Galatariotis Motors Ltd: Προς όλους τους ιδιοκτήτες οχημάτων HONDA που επηρεάζονται από ανακλήσεις αερόσακων TAKATA 

06/02/2025 στις 12:31 pm

Στην τουριστική έκθεση ITB Βερολίνου η Κύπρος, επαφές Υφυπουργού Τουρισμού

05/03/2024 στις 8:41 am

Ο βραβευμένος με αστέρια Michelin σεφ Arnaud Bignon επιστρέφει στο City of Dreams Mediterranean

11/06/2025 στις 3:17 pm

Τουλάχιστον 60 νεκροί από βομβαρδισμούς Ισραήλ στον ανατολικό Λίβανο

29/10/2024 στις 10:00 am
Strategist.cy Logo

Η πύλη για τα επιχειρηματικά και οικονομικά νέα της Κύπρου, της Ελλάδας και στο εξωτερικό! Αναλύσεις, συνεντεύξεις, άρθρα γνώμης και όχι μόνο για την Οικονομία, τις Επιχειρήσεις, τον Τουρισμό και την Καριέρα.

Πληροφορίες

  • Επικοινωνία
  • Διαφήμιση
  • Cookies Policy

Διαβάστε

  • Επιχειρήσεις
  • Οικονομικά
  • Real Estate
  • Behind The Scenes
  • Απόψεις
  • Εμπορικά Νέα
  • Καριέρα & Εργασία
StrategistStrategist
Follow US
© Strategist.cy All Rights Reserved.
  • Επικοινωνία
  • Διαφήμιση
  • Cookies Policy
Welcome Back!

Συνδεθείτε στον λογαριασμό σας

Username or Email Address
Password

Lost your password?