Strategist Ai · AI Takeaways
- Η Κεντρική Τράπεζα επέβαλε διοικητικό πρόστιμο €750.000 στη Banque SBA Cyprus.
- Η απόφαση της 29ης Σεπτεμβρίου αφορά ευρήματα ελέγχου του 2023.
- Η κύρωση για κανόνες συμμόρφωσης δεν είναι ποινική καταδίκη για ξέπλυμα χρήματος.
Διοικητικό πρόστιμο €750.000 στη Banque SBA Cyprus επέβαλε η Κεντρική Τράπεζα της Κύπρου, για μη συμμόρφωση με συγκεκριμένες πρόνοιες του πλαισίου πρόληψης του ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.
Η απόφαση λήφθηκε στις 29 Σεπτεμβρίου 2026 και δημοσιοποιήθηκε την επόμενη ημέρα. Σύμφωνα με την Κεντρική Τράπεζα, οι παραβάσεις εντοπίστηκαν στο πλαίσιο επιτόπιου εποπτικού ελέγχου που πραγματοποιήθηκε το 2023. Πρόκειται επομένως για νέα διοικητική απόφαση πάνω σε προγενέστερο έλεγχο, όχι για ανακοίνωση νέου περιστατικού που συνέβη τον Σεπτέμβριο.
Τι αφορά η απόφαση
Η ανακοίνωση παραπέμπει σε συγκεκριμένες υποχρεώσεις του νόμου για την παρεμπόδιση και καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και στη σχετική πέμπτη οδηγία της Κεντρικής Τράπεζας, του Φεβρουαρίου 2019. Πριν από την επιβολή της κύρωσης, η εποπτευόμενη οντότητα είχε τη δυνατότητα να ακουστεί, σύμφωνα με τους κανόνες της διοικητικής διαδικασίας.
Η δημοσιευμένη ενημέρωση δεν παραθέτει αναλυτικά κάθε εύρημα, συγκεκριμένες συναλλαγές ή ταυτότητες πελατών. Δεν τεκμηριώνει επομένως ισχυρισμούς για συγκεκριμένο κύκλωμα, λογαριασμό ή προέλευση χρημάτων.
Η σημαντική διάκριση από την ποινική ενοχή
Η εφαρμογή των κανόνων πρόληψης εξετάζει αν μια εποπτευόμενη οντότητα τηρεί τις υποχρεώσεις συμμόρφωσης. Η διοικητική κύρωση για παράβαση αυτών των κανόνων δεν είναι από μόνη της ποινική καταδίκη για ξέπλυμα χρήματος. Η διάκριση έχει σημασία τόσο για την ακρίβεια της είδησης όσο και για τον τρόπο με τον οποίο την αξιολογούν πελάτες και επιχειρήσεις.
Η προθεσμία δικαστικού ελέγχου
Στην καταχώριση των διοικητικών κυρώσεων η Κεντρική Τράπεζα επισημαίνει τη δυνατότητα προσφυγής με βάση το άρθρο 146 του Συντάγματος, εντός της προβλεπόμενης προθεσμίας των 75 ημερών. Κατά τον χρόνο της ανακοίνωσης η προθεσμία δεν είχε εκπνεύσει και δεν αναφερόταν ήδη καταχωρισμένη προσφυγή.
Για τις επιχειρήσεις του χρηματοπιστωτικού κλάδου, η απόφαση αναδεικνύει το κόστος που μπορεί να έχει η ανεπαρκής εφαρμογή των υποχρεώσεων πρόληψης. Η Κεντρική Τράπεζα επέβαλε την κύρωση στην εποπτευόμενη οντότητα βάσει των ευρημάτων του ελέγχου. Η ανακοίνωση δεν αποδίδει παραβάσεις σε συγκεκριμένους πελάτες.
Πηγές: ανακοίνωση Κεντρικής Τράπεζας Κύπρου και καταχώριση διοικητικής κύρωσης.
Χριστόδουλος Πατσαλίδης, συνάντηση στην ΚΤΚ στη Λευκωσία, 7/7/2026 — Φωτογραφία: Κεντρική Τράπεζα Μαυροβουνίου (CBCG). Περικοπή κάδρου.
