Κέρδη €365,4 εκατ. για το έτος 2023 έναντι κερδών €22,8 εκατ. το 2022, ανακοίνωσε την Παρασκευή η Ελληνική Τράπεζα.
Ο Δείκτης καθαρών δανείων του Ομίλου προς καταθέσεις διαμορφώθηκε στο 39,4%, επιτρέποντας περαιτέρω επιχειρηματική επέκταση, ενώ όπως ανακοινώθηκε, το 99,7% του νέου δανεισμού μετά το 2018 είναι εξυπηρετούμενο.
Η Ελληνική Τράπεζα καταγράφει επίσης σταθερή κεφαλαιακή θέση με δείκτη κεφαλαίου κοινών μετοχών της κατηγορίας 1 (CET1) 22,8% και Ρυθμιστικό Συνολικό Δείκτη Κεφαλαίου 28,4%, υπερβαίνοντας κατά πολύ τις ελάχιστες εποπτικές απαιτήσεις.
Σημειώνεται επίσης μείωση κινδύνου στον ισολογισμό με τον Δείκτη των MEΔ αναπροσαρμοσμένο για χαρτοφυλάκιο που κατέχεται προς πώληση, να διαμορφώνεται στο 7,5% ενώ εξαιρουμένων των ΜΕΔ που καλύπτονται από το Πρόγραμμα Προστασίας Περιουσιακών Στοιχείων (ΠΠΣ), ο δείκτης ήταν στο 2,5%.
Ο νέος δανεισμός ανέρχεται στο €1.204 εκατ. για το έτος 2023, αυξημένος κατά 2% σε ετήσια βάση σύμφωνα με τον στόχο της τράπεζας για το έτος.
Η Τράπεζα, όπως σημειώνεται, παραμένει επικεντρωμένη στη λιανική τραπεζική με σταθερή πελατειακή βάση και σημαντικό μερίδιο αγοράς στα νοικοκυριά (37% στις καταθέσεις και 33% στα δάνεια).
Απέδειξε την ανθεκτικότητα της
Σχολιάζοντας τα αποτελέσματα του Ομίλου για το έτος έληξε στις 31 Δεκεμβρίου 2023, ο κ. Αντώνης Ρούβας, Μεταβατικός Ανώτατος Εκτελεστικός Διευθυντής του Ομίλου, δήλωσε:
«Το 2023 η Ελληνική Τράπεζα απέδειξε την ανθεκτικότητά της, με ισχυρά αποτελέσματα παρά τις προκλήσεις και την αβεβαιότητα που πηγάζει κυρίως από το γεωπολιτικό και οικονομικό περιβάλλον.
Πετύχαμε αξιόλογα αποτελέσματα με κέρδη ύψους €365 εκατ. για το έτος κυρίως λόγω των αυξημένων εσόδων από τόκους που προέρχονται από καταθέσεις και χρεόγραφα στην Κεντρική Τράπεζα, καθώς και λόγω των μειωμένων εξόδων μετά το Σχέδιο Εθελούσιας Πρόωρης Αποχώρησης (ΣΕΠΑ) του 2022. Τα αποτελέσματα αυτά επιβεβαιώνουν την πρόοδο που έχει σημειωθεί σε πολλαπλά επίπεδα, συμπεριλαμβανομένου του μετασχηματισμού μας σε μια πελατοκεντρική και τεχνολογικά αναβαθμισμένη τράπεζα.
Η ανθεκτικότητα του επιχειρηματικού μας μοντέλου αναγνωρίστηκε και από τους διεθνείς οίκους αξιολόγησης, καθώς τόσο η Moody’s όσο και η Fitch αναβάθμισαν την αξιολόγηση των μακροπρόθεσμων καταθέσεων της Τράπεζας σε Baa3 και BBΒ- αντίστοιχα, τοποθετώντας την σε επενδυτική βαθμίδα για πρώτη φορά μετά τη κρίση του 2013. Επιπλέον, η απόφαση ενός εκ των μεγαλύτερων χρηματοοικονομικών οργανισμών στην Ελλάδα να επενδύσει στην Ελληνική Τράπεζα, αποτελεί ψήφο εμπιστοσύνης στο επιχειρηματικό μοντέλο και το franchise μας, και κατά συνέπεια στην οικονομία της χώρας μας.
Ο νέος δανεισμός το 2023 έφτασε τα €1,2 δισ., αυξημένος κατά 2% σε ετήσια βάση, σημειώνοντας ακόμα μία χρονιά ρεκόρ για την Ελληνική Τράπεζα. Η χρηματοδότηση τομέων όπως η υγεία, η εκπαίδευση, η ενέργεια, η τεχνολογία, η ναυτιλία, η φιλοξενία και οι μεταφορές παραμένει υψηλή προτεραιότητα για εμάς, συμβάλλοντας στην ανταγωνιστικότητα και στην παραγωγικότητα της οικονομίας.
Τα Καθαρά Έσοδα από Τόκους ανήλθαν στα €536 εκατ., αυξημένα κατά 78% σε ετήσια βάση, ενώ τα μη επιτοκιακά έσοδα για το 2023 έφτασαν τα €128 εκατ. αυξημένα κατά 26% σε ετήσια βάση. Με Αναπροσαρμοσμένο Συνολικό Δείκτη Κεφαλαίου 28,4%, σημαντικά πιο ψηλά από τις απαιτήσεις των εποπτικών αρχών, και πλεονάζουσα ρευστότητα (Δείκτης Κάλυψης Ρευστότητας στο 542%), παραμένουμε σε πολύ καλή θέση και πλήρως αφοσιωμένοι να συνεχίσουμε να στηρίζουμε τους λιανικούς και επιχειρηματικούς μας πελάτες στο μέλλον.
Ταυτόχρονα, παραμένουμε σε εγρήγορση για ενδεχόμενους κινδύνους που θα μπορούσαν να επηρεάσουν αρνητικά την απόδοση της Τράπεζας, εξαιτίας των προκλήσεων στο οικονομικό και λειτουργικό περιβάλλον και το αυξημένο γεωπολιτικό ρίσκο.
Η περαιτέρω μείωση του δείκτη των Μη Εξυπηρετούμενων Δανείων μας παραμένει κορυφαία προτεραιότητα για εμάς. Παρά τη μετατόπιση των πλείστων μη εξυπηρετούμενων δανείων εκτός τραπεζικού τομέα, το επίπεδο των προβληματικών δανείων στην Κύπρο παραμένει ένα από τα υψηλότερα στην Ευρώπη, επηρεάζοντας τις αξιολογήσεις πιστοληπτικής ικανότητας της χώρας. Χαιρετίζουμε το σχέδιο «Ενοίκιο Έναντι Δόσης», το οποίο αποτελεί μια ευνοϊκή διευθέτηση, εξασφαλίζοντας στέγαση σε ευάλωτα νοικοκυριά και επαναλαμβάνουμε τη δέσμευσή μας να στηρίξουμε τους πελάτες μας που έχουν πραγματική ανάγκη».
Σε ότι αφορά το Project Starlight σημείωσε ότι ολοκληρώθηκε όπως είχε προγραμματιστεί. «Η συναλλαγή μείωσε σημαντικά τον κίνδυνο στον ισολογισμό της Τράπεζας κατά περίπου €0,7 δισ., με τον δείκτη ΜΕΔ, εξαιρουμένων των ΜΕΔ που καλύπτονται από το Σχέδιο Προστασίας Περιουσιακών Στοιχείων, να μειωθεί στο χαμηλό ποσοστό του 2,5% τον Δεκέμβριο του 2023», επεσήμανε.
Υπενθύμισε ότι το 2023 η τράπεζα προχώρησε στην Έκδοση Ομολόγου Υψηλής Εξοφλητικής Προτεραιότητας (Tier 2 Subordinated Notes) ύψους €200 εκατ. με ποσοστό 10,25% τον Μάρτιο του 2023.
«Το 2023, το ταξίδι του μετασχηματισμού μας με στόχο την αντιμετώπιση δομικών προκλήσεων και το ξεκλείδωμα όλων των δυνατοτήτων μας παρέμεινε στη σωστή πορεία. Έγιναν αποφασιστικά βήματα προς την ψηφιοποίηση, την περαιτέρω αναβάθμιση των ψηφιακών μας καναλιών με την προσφορά δανειακών προϊόντων μέσω κινητού, καθώς και τον εξορθολογισμό του δικτύου των καταστημάτων μας, των διαδικασιών μας και της διαχείρισης του κόστους», σημείωσε ο κ. Ρούβας.
«Επιβεβαιώνοντας τη δέσμευσή μας ότι η εταιρική υπευθυνότητα, η βιωσιμότητα και η πράσινη ανάπτυξη αποτελούν θεμελιώδεις πυλώνες για τη συνολική λειτουργία της Ελληνικής Τράπεζας, η αναθεωρημένη Στρατηγική ESG κατέστη αναπόσπαστο μέρος του Στρατηγικού Σχεδίου της Τράπεζας, ενσωματώνοντας συγκεκριμένους στόχους σε όλα τα επίπεδα των εργασιών μας. Επιδίωξή μας είναι να ενισχύσουμε περαιτέρω το προφίλ του δανειακού μας χαρτοφυλακίου με υγιή επέκταση και έμφαση στο ESG (Περιβάλλον, Κοινωνία και Εταιρική Διακυβέρνηση)», πρόσθεσε.
Τέλος, ευχαρίστησε το Διοικητικό Συμβούλιο και τους μετόχους για τη συνεχή υποστήριξη και διαβεβαίωσε ότι η ομάδα της Ελληνικής Τράπεζας παραμένει πλήρως προσηλωμένη στην επίτευξη των στρατηγικών της στόχων.
«Επίσης, είμαι πολύ ευγνώμων και περήφανος για τους συναδέλφους που παραμένουν επικεντρωμένοι και αφοσιωμένοι στην υποστήριξη των πελατών μας, στην εκτέλεση του απαιτητικού σχεδίου μετασχηματισμού μας και στη συνεχή δημιουργία αξίας για όλους τους επηρεαζόμενους», κατέληξε .
