Τριάντα επτά ευρωπαϊκές τράπεζες, μεταξύ των οποίων η Εθνική Τράπεζα και η Τράπεζα Πειραιώς, προχωρούν στη δημιουργία ευρωπαϊκού stablecoin συνδεδεμένου με το ευρώ, σε μια προσπάθεια να περιορίσουν την κυριαρχία του δολαρίου στις ψηφιακές πληρωμές και τα κρυπτονομίσματα.
Η πρωτοβουλία θεωρείται ένα από τα σημαντικότερα βήματα προς τη δημιουργία ενός ευρωπαϊκού οικοσυστήματος ψηφιακών πληρωμών, λειτουργώντας ουσιαστικά ως «προθάλαμος» για το μελλοντικό ψηφιακό ευρώ.
Stablecoin σε ευρώ από την κοινοπραξία Qivalis
Η κοινοπραξία Qivalis, με έδρα το Άμστερνταμ, αναπτύσσει το πρώτο πλήρως ρυθμιζόμενο stablecoin σε ευρώ στην Ευρώπη.
Σύμφωνα με πληροφορίες των Financial Times, 25 επιπλέον τράπεζες εντάχθηκαν στο σχήμα, ανεβάζοντας τον συνολικό αριθμό των συμμετεχόντων στα 37 χρηματοπιστωτικά ιδρύματα.
Το νέο stablecoin αναμένεται να λανσαριστεί το δεύτερο εξάμηνο του 2026, υπό την προϋπόθεση εξασφάλισης των απαιτούμενων εποπτικών εγκρίσεων.
Αντίβαρο στην κυριαρχία του δολαρίου
Η πρωτοβουλία έρχεται σε μια περίοδο κατά την οποία:
- τα περισσότερα stablecoins διεθνώς είναι συνδεδεμένα με το αμερικανικό δολάριο,
- ενώ η χρήση δολαριακών ψηφιακών νομισμάτων αυξάνεται ραγδαία και στην Ευρώπη.
Η Πρόεδρος της Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα Κριστίν Λαγκάρντ έχει ήδη προειδοποιήσει ότι η αυξανόμενη διείσδυση stablecoins σε δολάρια:
- ενισχύει την εξάρτηση από το αμερικανικό νόμισμα,
- και δημιουργεί στρατηγικούς κινδύνους για την ευρωπαϊκή χρηματοπιστωτική αυτονομία.
Τι σημαίνει για τις τράπεζες και τις πληρωμές
Το νέο ευρωπαϊκό stablecoin θα επιτρέπει:
- ταχύτερες διασυνοριακές πληρωμές,
- χαμηλότερο κόστος συναλλαγών,
- και ψηφιακές πληρωμές σε ευρώ εντός blockchain δικτύων.
Παράλληλα, οι ευρωπαϊκές τράπεζες επιδιώκουν:
- να διατηρήσουν τον έλεγχο του οικοσυστήματος πληρωμών,
- απέναντι στην ταχεία ανάπτυξη αμερικανικών crypto εταιρειών και fintech πλατφορμών.
Το τραπεζικό οικοσύστημα που συμμετέχει στην πρωτοβουλία εκπροσωπεί ενεργητικό άνω των 40 τρισ. ευρώ, καλύπτοντας περισσότερο από το μισό του ευρωπαϊκού τραπεζικού συστήματος.
