- Οι παγκόσμιες απώλειες από απάτες και πλαστές επενδύσεις crypto έφτασαν τα $17 δισ., από $6 δισ. πριν από πέντε χρόνια.
- Μόνο 323 εταιρείες είχαν εξασφαλίσει ευρωπαϊκή άδεια, ενώ περισσότερες από 1.700 μη αδειοδοτημένες επιχειρήσεις εκτιμάται ότι πρέπει να διακόψουν δραστηριότητες.
- Οι δράστες παριστάνουν εταιρείες ή εποπτικές αρχές και ζητούν επείγουσα μεταφορά περιουσιακών στοιχείων σε ψεύτικους λογαριασμούς.
Το νέο ευρωπαϊκό πλαίσιο για τα κρυπτοστοιχεία δημιουργήθηκε για να προστατεύσει τους επενδυτές, όμως η μεταβατική περίοδος εξελίσσεται ταυτόχρονα σε πρόσφορο έδαφος για μια νέα γενιά απατών.
Σύμφωνα με στοιχεία που επικαλούνται οι Financial Times, επιτήδειοι εκμεταλλεύονται την αβεβαιότητα γύρω από το MiCA, υποδύονται ανταλλακτήρια ή εποπτικές αρχές και καλούν πελάτες μη αδειοδοτημένων παρόχων να μεταφέρουν επειγόντως τα ψηφιακά τους περιουσιακά στοιχεία.
Το κενό που άνοιξε η λήξη της προθεσμίας
Μετά τη λήξη της μεταβατικής προθεσμίας την 1η Ιουλίου, οι εταιρείες που δεν εξασφάλισαν την απαιτούμενη άδεια δεν μπορούν να συνεχίσουν νόμιμα με το προηγούμενο καθεστώς. Πολλές οφείλουν να ενημερώσουν τους πελάτες τους ότι πρέπει να αποσύρουν ή να μεταφέρουν τα στοιχεία τους.
Αυτή ακριβώς η νόμιμη διαδικασία μιμούνται οι απατεώνες. Δημιουργούν ψεύτικες ιστοσελίδες, παραποιημένα έγγραφα και μηνύματα που χρησιμοποιούν λογότυπα γνωστών εταιρειών ή της ESMA, καλλιεργώντας την εντύπωση ότι η μεταφορά πρέπει να γίνει αμέσως.
Στα τέλη Ιουλίου, ο κατάλογος της ESMA περιλάμβανε μόλις 323 αδειοδοτημένες εταιρείες crypto. Ο πάροχος δεδομένων VASPnet εκτίμησε ότι περισσότερες από 1.700 εταιρείες χωρίς άδεια θα πρέπει να σταματήσουν τη δραστηριότητά τους στην ευρωπαϊκή αγορά.
Από $6 δισ. στα $17 δισ.
Η Chainalysis υπολογίζει ότι οι παγκόσμιες απώλειες από απάτες και πλαστές επενδύσεις σε κρυπτονομίσματα ανήλθαν πέρυσι στα $17 δισ., έναντι $6 δισ. πριν από πέντε χρόνια. Μία από τις ταχύτερα αναπτυσσόμενες κατηγορίες είναι η πλαστοπροσωπία.
Οι γαλλικές και ολλανδικές εποπτικές αρχές έχουν ήδη προειδοποιήσει για περιπτώσεις όπου δράστες εμφανίζονται ως ρυθμιστές ή αδειοδοτημένα ανταλλακτήρια. Η ESMA έχει επίσης αναγνωρίσει την κατάχρηση του ονόματος, του λογότυπου και πλαστών εγγράφων της.
Τι πρέπει να ελέγχει ο επενδυτής
- Να επιβεβαιώνει τον πάροχο στον επίσημο κατάλογο της ESMA ή της αρμόδιας εθνικής αρχής.
- Να μην ακολουθεί σύνδεσμο από email, SMS ή μήνυμα που ζητά άμεση μεταφορά.
- Να εισέρχεται στην πλατφόρμα μόνο από την επίσημη εφαρμογή ή διεύθυνση που χρησιμοποιούσε ήδη.
- Να αντιμετωπίζει κάθε αίτημα για μεταφορά σε «ασφαλή λογαριασμό» ως σοβαρή ένδειξη απάτης.
- Να επικοινωνεί απευθείας με την εταιρεία ή την εποπτική αρχή πριν εγκρίνει συναλλαγή.
Το MiCA μειώνει μακροπρόθεσμα τον κανονιστικό κίνδυνο, αλλά δεν εξαλείφει τον επιχειρησιακό κίνδυνο της μετάβασης. Όσο περισσότεροι πελάτες αναγκάζονται να αλλάξουν πάροχο, τόσο μεγαλύτερη γίνεται η αξία της ψυχραιμίας και της ανεξάρτητης επαλήθευσης.
The post Crypto απάτες $17 δισ.: Πώς οι επιτήδειοι εκμεταλλεύονται τη μετάβαση στο MiCA appeared first on moneymatters.cy.
