Στις 15 Ιουλίου ολοκληρώνεται η δημόσια διαβούλευση για το νέο νομοσχέδιο κατά του ξεπλύματος χρήματος, το οποίο φέρνει αυστηρότερους ελέγχους σε κρυπτοστοιχεία, αγοραπωλησίες ακινήτων και παρόχους επαγγελματικών υπηρεσιών.
Η Κύπρος εισέρχεται στην τελική φάση μιας σημαντικής μεταρρύθμισης που αναμένεται να αλλάξει τον τρόπο με τον οποίο πραγματοποιούνται οι οικονομικές συναλλαγές σε ορισμένους από τους πιο κρίσιμους τομείς της οικονομίας.
Στις 15 Ιουλίου 2026 ολοκληρώνεται η δημόσια διαβούλευση για το νέο τροποποιητικό νομοσχέδιο που ενισχύει το πλαίσιο πρόληψης και καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, ενσωματώνοντας τις νεότερες ευρωπαϊκές απαιτήσεις.
Πέρα από τις τεχνικές αλλαγές, η μεταρρύθμιση επηρεάζει άμεσα εταιρείες, δικηγορικά και λογιστικά γραφεία, τον κλάδο των ακινήτων αλλά και την αγορά των κρυπτονομισμάτων.
Γιατί προχωρά η μεταρρύθμιση
Το νέο νομοσχέδιο αποτελεί μέρος της προσπάθειας της Κυπριακής Δημοκρατίας να ευθυγραμμιστεί με το νέο ευρωπαϊκό πλαίσιο κατά του οικονομικού εγκλήματος και να ενισχύσει την αξιοπιστία του χρηματοοικονομικού της συστήματος.
Η κυβέρνηση επιδιώκει να ενισχύσει την εικόνα της χώρας στις διεθνείς αγορές, ενόψει και των επόμενων αξιολογήσεων από ευρωπαϊκούς και διεθνείς οργανισμούς.
Η ενίσχυση της διαφάνειας θεωρείται κρίσιμη τόσο για την προστασία της φήμης της χώρας όσο και για τη διατήρηση της εμπιστοσύνης των διεθνών επενδυτών.
Ποιοι επηρεάζονται
Ένα από τα σημαντικότερα στοιχεία του νομοσχεδίου είναι η διεύρυνση των λεγόμενων «υπόχρεων οντοτήτων», δηλαδή των επαγγελματιών και οργανισμών που θα υποχρεούνται να εφαρμόζουν αυστηρότερες διαδικασίες ελέγχου των πελατών τους.
Στο νέο πλαίσιο εντάσσονται με αυξημένες υποχρεώσεις:
- δικηγόροι,
- λογιστές,
- ελεγκτικοί οίκοι,
- πάροχοι διοικητικών υπηρεσιών,
- επαγγελματίες του κλάδου ακινήτων,
- πάροχοι υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων (CASPs).
Οι συγκεκριμένοι επαγγελματίες θα πρέπει να διενεργούν πιο εκτεταμένους ελέγχους ταυτοποίησης πελατών, να επιβεβαιώνουν τον πραγματικό δικαιούχο κάθε συναλλαγής και να διατηρούν αναλυτικά στοιχεία για τις οικονομικές δραστηριότητες που διαχειρίζονται.
Τι αλλάζει για τα crypto
Ιδιαίτερη βαρύτητα δίνεται στον ταχέως αναπτυσσόμενο κλάδο των κρυπτοστοιχείων.
Το νομοσχέδιο εισάγει αυστηρότερο εποπτικό πλαίσιο για τους Παρόχους Υπηρεσιών Κρυπτοστοιχείων (CASPs), περιορίζοντας σημαντικά την ανωνυμία στις συναλλαγές.
Στόχος είναι οι συναλλαγές με ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία να υπόκεινται πλέον σε διαδικασίες αντίστοιχες με εκείνες που εφαρμόζονται στο παραδοσιακό τραπεζικό σύστημα, μέσω αυστηρότερων ελέγχων ταυτότητας και προέλευσης κεφαλαίων.
Περισσότεροι έλεγχοι στα ακίνητα
Αυστηρότερες διαδικασίες προβλέπονται και για τον τομέα του real estate.
Οι επαγγελματίες που συμμετέχουν σε αγοραπωλησίες ακινήτων θα καλούνται να πραγματοποιούν αναλυτικότερους ελέγχους για την προέλευση των χρημάτων και για τον πραγματικό ιδιοκτήτη των κεφαλαίων που χρησιμοποιούνται σε κάθε συναλλαγή.
Η κυβέρνηση θεωρεί ότι ο συγκεκριμένος τομέας αποτελεί έναν από τους πιο ευαίσθητους σε κινδύνους ξεπλύματος χρήματος, ιδιαίτερα σε διασυνοριακές επενδύσεις.
Ενισχύεται η ΜΟΚΑΣ
Το νέο πλαίσιο ενισχύει και τις αρμοδιότητες της ΜΟΚΑΣ, η οποία αποκτά περισσότερες εξουσίες για την ταχύτερη δέσμευση τραπεζικών λογαριασμών και περιουσιακών στοιχείων όταν υπάρχουν ενδείξεις παράνομων οικονομικών δραστηριοτήτων.
Παράλληλα, προβλέπονται αυστηρότερα διοικητικά πρόστιμα και κυρώσεις για όσους δεν συμμορφώνονται με τις νέες υποχρεώσεις.
Οι ανησυχίες της αγοράς
Παρά τη γενική αποδοχή της ανάγκης για ενίσχυση της διαφάνειας, επαγγελματικοί φορείς εκφράζουν προβληματισμό για το αυξημένο κόστος συμμόρφωσης.
Μικρότερα δικηγορικά, λογιστικά και συμβουλευτικά γραφεία εκτιμούν ότι οι νέες απαιτήσεις θα αυξήσουν σημαντικά τα λειτουργικά τους έξοδα, καθώς θα απαιτηθούν νέες διαδικασίες, εξειδικευμένο προσωπικό και πρόσθετα πληροφοριακά συστήματα.
Την ίδια στιγμή, υπάρχει ανησυχία ότι η αυξημένη γραφειοκρατία θα μπορούσε να επιβραδύνει ορισμένες επενδυτικές διαδικασίες, ιδιαίτερα στον τομέα των ακινήτων.
Τα επόμενα βήματα
Μετά την ολοκλήρωση της δημόσιας διαβούλευσης, το Υπουργείο Οικονομικών θα αξιολογήσει τις εισηγήσεις που θα υποβληθούν και θα προχωρήσει στην τελική διαμόρφωση του νομοσχεδίου.
Στη συνέχεια το κείμενο θα οδηγηθεί στη Νομική Υπηρεσία για νομοτεχνικό έλεγχο και ακολούθως στη Βουλή για ψήφιση.
Η έγκαιρη υιοθέτηση του νέου πλαισίου θεωρείται ιδιαίτερα σημαντική ενόψει των επόμενων αξιολογήσεων της Κύπρου από τη Moneyval του Συμβουλίου της Ευρώπης.
MoneyMatters Insight
Η αυστηροποίηση των κανόνων δεν αφορά μόνο τη συμμόρφωση με τις ευρωπαϊκές οδηγίες. Αντανακλά τη νέα πραγματικότητα στις διεθνείς αγορές, όπου η διαφάνεια αποτελεί πλέον βασική προϋπόθεση για την προσέλκυση επενδύσεων. Αν και το αυξημένο κόστος συμμόρφωσης θα επιβαρύνει αρκετές επιχειρήσεις, ιδιαίτερα τις μικρότερες, ένα ισχυρότερο πλαίσιο κατά του ξεπλύματος χρήματος μπορεί να ενισχύσει τη διεθνή αξιοπιστία της Κύπρου και να λειτουργήσει ως ανταγωνιστικό πλεονέκτημα για μια οικονομία που επιδιώκει να προσελκύει ποιοτικές και μακροπρόθεσμες επενδύσεις.
The post Ξέπλυμα χρήματος: Οι μεγάλες αλλαγές που έρχονται για crypto, ακίνητα και επαγγελματίες στην Κύπρο appeared first on moneymatters.cy.
